Vermögensstrukturierung (VS)

In Anbetracht der zunehmenden Intensität des Wettbewerbs im Bereich der Betreuung vermögender Privatkunden ist eine hochwertige Vermögensberatung für den Erhalt und Ausbau der Marktposition unverzichtbar. Nicht mehr einzelne Produkte sollen im Vordergrund der Beratung stehen, sondern die Gesamtheit der Vermögensgegenstände muss Gegenstand einer qualifizierten Analyse sein.

Der Einsatz einer Beratungssoftware, die auf die speziellen Erfordernisse des Themas „Vermögenssstrukturierung“ zugeschnitten ist, ist unabdingbar, um die in diesem Geschäftsfeld vorhandenen Vertriebspotenziale besser zu nutzen. Da dies inzwischen alle Player am Markt für Finanzdienstleistungen erkannt haben, gehört eine Software zur Vermögensstrukturierung zur Basisausstattung eines jeden Beraters. Sie einzuführen heißt nicht dem Wettbewerb voraus zu sein, sondern zu ihm aufzuschließen!
Mit der Vermögensstrukturierung (VS) werden alle Aspekte einer Vermögensstrukturanalyse systematisch angesprochen. Die Software erleichtert die Strukturierung des Beratungsgesprächs und stellt sicher, dass kein Aspekt außer Acht gelassen wird. Durch eine einfach zu bedienende Oberfläche und durch die strukturierte Benutzerführung werden komplexe Sachverhalte effektiv und nachvollziehbar dargestellt.

Zunächst wird durch Aufnahme sämtlicher Vermögenswerte des Kunden bzw. Kundenverbundes eine ganzheitliche Betrachtung ermöglicht. Anschließend wird das Immobilienvermögen bewertet, etwaige Verbindlichkeiten erfasst sowie die Lebensumstände, Risikoeinstellung und steuerlich relevanten Sachverhalte berücksichtigt. Des Weiteren findet der Anlagehorizont des Kunden sowie seine Ziele und Wünsche Berücksichtigung. Auf dieser Basis wird die optimale Vermögensstruktur des Kunden mittels eines heuristischen Verfahrens berechnet und Entwicklungsszenarien aufgezeigt. Der Kunde erhält eine individuelle, hochwertige Dokumentation in Papierform, die alle zuvor betrachteten Informationen beinhaltet.

Mit dem Einsatz der Vermögensstrukturierung werden u.a. folgende Vorteile realisiert:

  • Vollständige und professionelle Darstellung des Kundenvermögens
  • Schnelle Einsicht von Vermögenspositionen bei Wettbewerbern
  • Umschichtungsvorschläge generieren zusätzliches Umsatzpotenzial
  • Zentrale Steuerung des Vertriebs durch die hinterlegten Anlageportfolios
  • Deutlich geringere Streubreite in den Empfehlungen
  • Begrenzung von Haftungsrisiken durch MiFID-konforme Beratungsprozesse
Insights
Downloads Finanzplanung
Ansprechpartner
Bei Fragen zum Thema Finanzplanung wenden Sie sich bitte an:
Jan Kraffczyk Tel.: 02234 4074-430