Vermögensaufbauplanung (VAP)
Mit der Vermögensaufbauplanung (VAP) werden alle Aspekte eines strategischen Ansparprozesses systematisch angesprochen. Eingebunden in ein strukturiertes Beratungskonzept können erhebliche Potenziale des Kundenbestandes aktiviert werden.
Die Bedienung der Software ist einfach und ermöglicht dem Benutzer ein sehr schnelles und strukturiertes Arbeiten. Zunächst wird durch Aufnahme der Lebensumstände und der persönlichen Einstellung zum Risiko bei Kapitalanlagen das Kundenprofil abgesteckt. In weiteren Schritten werden das Ziel des Sparprozesses sowie die Anspardauer festgelegt. Möglichkeiten der Berücksichtigung des Zinsabschlages sowie von Sonderzahlungen runden das Leistungsspektrum ab.
Auf dieser Basis wird die individuelle Ansparempfehlung in verschiedene Assetklassen ausgewiesen und Entwicklungsszenarien aufgezeigt. Der Kunde erhält zum Verbleib eine individuelle, hochwertige Dokumentation, die alle zuvor betrachteten Informationen bündelt.
Aufgrund ihrer Kompaktheit eignet sich die Vermögensaufbauplanung sowohl als eigenständiges Beratungsinstrument im mittleren Privatkundensegment als auch als Ergänzung zum Finanzplan Vermögensstrukturierung (VS). Da lediglich wenige Informationen benötigt werden, um ein Ergebnis erzeugen zu können, lässt sich die Vermögensaufbauplanung hervorragend als Ad hoc-Beratungswerkzeug einsetzen, mit dem sich sehr leicht die Grundprinzipien eines Vermögensaufbaus darstellen lassen.
Die Bedienung der Software ist einfach und ermöglicht dem Benutzer ein sehr schnelles und strukturiertes Arbeiten. Zunächst wird durch Aufnahme der Lebensumstände und der persönlichen Einstellung zum Risiko bei Kapitalanlagen das Kundenprofil abgesteckt. In weiteren Schritten werden das Ziel des Sparprozesses sowie die Anspardauer festgelegt. Möglichkeiten der Berücksichtigung des Zinsabschlages sowie von Sonderzahlungen runden das Leistungsspektrum ab.
Auf dieser Basis wird die individuelle Ansparempfehlung in verschiedene Assetklassen ausgewiesen und Entwicklungsszenarien aufgezeigt. Der Kunde erhält zum Verbleib eine individuelle, hochwertige Dokumentation, die alle zuvor betrachteten Informationen bündelt.
Aufgrund ihrer Kompaktheit eignet sich die Vermögensaufbauplanung sowohl als eigenständiges Beratungsinstrument im mittleren Privatkundensegment als auch als Ergänzung zum Finanzplan Vermögensstrukturierung (VS). Da lediglich wenige Informationen benötigt werden, um ein Ergebnis erzeugen zu können, lässt sich die Vermögensaufbauplanung hervorragend als Ad hoc-Beratungswerkzeug einsetzen, mit dem sich sehr leicht die Grundprinzipien eines Vermögensaufbaus darstellen lassen.
