Privates Risikomanagement (PRM)

Mit dem Finanzplan Privates Risikomanagement bieten wir "Nicht-Versicherungsexperten" eine einfache, schnelle und professionelle Lösung für die Absicherung von Risiken an. Vorsorgeberatung im Sinne eines Finanzplans muss in Form eines Bedarfsrechners gestaltet sein, der hinsichtlich Beratungsgegenstand, -umfang und Dokumentation skalierbar ist. Gleichzeitig müssen die haftungsrechtlichen Problematiken, die durch die Versicherungsvermittlerrichtlinie (VVR) bestehen, durch eine lückenlose und verständliche Dokumentation des Analysegesprächs und der Ergebnisse ausgeräumt werden. Gerade bei den vermögenslastigen Kunden eines Bankberaters darf die Berücksichtigung des Risikodeckungspotenzials vorhandenen Vermögens in der Rechenlogik nicht fehlen.

Aus diesen Gründen kann im Privaten Risikomanagement der Beratungsumfang auf ertragsstarke und wichtige Versicherungsarten eingeschränkt werden. Der Datenerfassungsaufwand ist insbesondere in Kombination mit dem Finanzplan Ruhestandsplanung minimal. Durch die enthaltene Empfehlungslogik wird erhebliches Ertragspotenzial generiert und der Kunde wird gleichzeitig gegen den Wettbewerb abgeschottet.

Für die folgenden Risiken bietet das Private Risikomanagement Entscheidungs- und Empfehlungslogiken sowie die Möglichkeit das erforderliche Absicherungsniveau mit vorhandenen Versicherungen zu vergleichen:

• Berufsunfähigkeit
• Hinterbliebenenversorgung
• Absicherung der finanziellen Folgen von Unfällen
• Private Krankenvoll- und -zusatzversicherung
• Finanzieller Schutz des Immobilienvermögens
• Schutz vor Ansprüchen Dritter
• Hausrat- und Rechtsschutz