Generationenmanagement (GM)
Hier setzt der Finanzplan Generationenmanagement (GM) an. Nach einer Emnid-Umfrage möchten über 75% der Befragten wirtschaftlich und juristisch klar geregelte Verhältnisse hinterlassen. Jedoch besitzen nach Expertenschätzungen nur 4% der Deutschen Testamente und Erbverträge, die häufig erhebliche formale und inhaltliche Mängel aufweisen dürften.
Durch den Einsatz des Finanzplans Generationenmanagement wird dieses komplexe Thema für Kunden und Berater transparent und bildet die Grundlage für weiterführende Produkt- und Dienstleistungsangebote. Durch eine qualifizierte Beratung und Darstellung der gesetzlichen bzw. gewillkürten Erbfolge inklusive der sich hieraus ergebenden steuerlichen Konsequenzen ermöglicht es der Finanzplan Generationenmanagement (GM) dem Berater, mit den Erben und Vererbenden ins Gespräch zu kommen, auf ggf. auftretende Probleme aufmerksam zu machen und Lösungsmöglichkeiten aufzuzeigen.
| Aus Beratersicht ist es von elementarer Bedeutung, möglichst umfassend über die Vermögens- und Familiensituation ihrer lukrativen Kunden informiert zu sein. Wieviel Vermögen ist insgesamt vorhanden, wie ist es angelegt, wer sind potenzielle Erben, existiert ein Testament? In keinem anderen Beratungskontext erhält der Berater bereitwilliger diese Informationen. Jeder Kunde versteht, dass nur bei vollständiger Informationslage ein vernünftiges Ergebnis entstehen kann. |  |
Durch den Einsatz des Finanzplans Generationenmanagement wird dieses komplexe Thema für Kunden und Berater transparent und bildet die Grundlage für weiterführende Produkt- und Dienstleistungsangebote. Durch eine qualifizierte Beratung und Darstellung der gesetzlichen bzw. gewillkürten Erbfolge inklusive der sich hieraus ergebenden steuerlichen Konsequenzen ermöglicht es der Finanzplan Generationenmanagement (GM) dem Berater, mit den Erben und Vererbenden ins Gespräch zu kommen, auf ggf. auftretende Probleme aufmerksam zu machen und Lösungsmöglichkeiten aufzuzeigen.
